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Emanate le nuove disposizioni di Banca d’Italia in materia antiriciclaggio

Con provvedimento del 26 marzo 2019, Banca d’Italia ha emanato le nuove Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l’utilizzo degli intermediari a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.

Le Disposizioni, che entreranno in vigore decorsi 15 giorni dalla data di pubblicazione in G.U., danno attuazione alle previsioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni di cui al D.lgs. n. 231/2007 come modificato dal decreto legislativo n. 90/2017, di recepimento della cd. Quarta Direttiva antiriciclaggio.

I destinatari (banche; SIM; SGR; SICAV; SICAF etc.) dovranno adeguarsi alle nuove Disposizioni entro il 1° giugno 2019.

La Prima Parte delle Disposizioni, illustra i tre principi generali:

  1. il principio di proporzionalità, secondo cui i destinatari applicano le disposizioni in coerenza con la natura, la dimensione, la complessità dell’attività svolta, la tipologia e la gamma dei servizi prestati;
  2. il c.d. risk based approach, ossia l’approccio basato sul rischio, in applicazione del quale ai destinatari viene richiesto di:
    • definire una “policy antiriciclaggio” motivata che indichi quali scelte in concreto essi intendano compiere in materia di assetti organizzativi, procedure e controlli, adeguata verifica della clientela e conservazione dei dati;
    • effettuare una valutazione periodica del rischio complessivo di riciclaggio (c.d. autovalutazione dell’esposizione al rischio di riciclaggio);
    • adottare le misure più idonee a prevenire il rischio di riciclaggio, alla luce del grado di rischio evidenziato;
  3. l’obbligo di adottare, in ogni caso, i “presidi organizzativi minimi” ossia l’attribuzione a specifiche funzioni aziendali: la responsabilità di verificare la funzionalità dei presidi antiriciclaggio (“funzione antiriciclaggio”) ed in modo continuativo il grado di adeguatezza dell’assetto organizzativo antiriciclaggio (“funzione di revisione interna”) e l’istituzione di un “responsabile della segnalazione delle operazioni sospette”.
Benedetta Guastoni

Si occupa di diritto penale, con particolare riferimento ai reati contro il patrimonio, contro la Pubblica Amministrazione ed ai reati fallimentari.

Sito web: www.replegal.it/it/professionisti/tutti-i-collaboratori/465-benedetta-guastoni.html

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